Qu’est ce qu‘une étude retraite ?

Une étude retraite, appelée aussi bilan retraite est une évaluation complète de votre situation personnelle et professionnelle dans le but d’organiser et de préparer au mieux votre départ à la retraite. Elle permet de définir votre âge de départ à la retraite, d’estimer votre pension de retraite selon cet âge et de vous aider à mettre en place les bons dispositifs pour maximiser vos revenus à la retraite.

Pourquoi demander une étude retraite ?

L’âge de départ à la retraite est déterminant dans le calcul de votre pension de retraite.
Il est donc important de définir l’âge optimal selon votre situation personnelle et professionnelle.

Les relevés de carrière fournis par les caisses de retraite comportent très souvent des erreurs.
Il faut donc les identifier le plus tôt possible pour pouvoir les corriger avant la liquidation de vos droits à la retraite.

Le départ à la retraite représente une perte de revenus significative si on ne s’appuie que sur sa retraite obligatoire.
Il est donc crucial d’une part de maximiser sa pension de retraite et d’autre part d’étudier les différentes solutions possibles pour augmenter ses revenus à la retraite : épargne retraite, cumul emploi-retraite, retraite progressive…

Que comporte votre étude retraite personnalisée ?

• la reconstitution et la vérification de votre carrière
• le bilan et le recalcul si nécessaire des droits acquis auprès des différents régimes de retraite tout au long de votre vie active
• une étude de l’âge optimal de départ à la retraite selon votre situation personnelle et professionnelle
• la simulation de vos futures pensions en fonction de différents âges de départ
• la présentation de recommandations pour augmenter votre pension de retraite et compléter vos revenus une fois à la retraite.
• des informations concrètes sur le fonctionnement de la retraite en France

A quel âge réaliser un bilan retraite ?

Nous vous conseillons d’effectuer un bilan retraite à partir de 50 ans. C’est le bon âge pour estimer de façon fiable vos futures pensions de retraite et mettre en place les meilleures stratégies possibles pour optimiser votre pension de retraite.

Il est néanmoins conseillé de mettre en place des dispositifs d’épargne retraite dès le début de sa carrière professionnelle. Ainsi, vous épargnez progressivement pour maximiser votre épargne au moment de partir à la retraite. Vous l’abordez donc avec plus de sérénité.

Nous vous conseillons de réaliser un bilan retraite si :

• Vous avez travaillé à l’étranger
• Vous avez changé de caisse de retraite au cours de votre carrière : changement de statut TNS, salarié etc…
• Vous envisagez de racheter des trimestres de cotisation
• Vous souhaitez optimiser votre pension de retraite et bien connaitre les solutions pour augmenter vos revenus à la retraite.